Упрощенная идентификация
Требования к упрощенной идентификации физических лиц определены в статье 3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Упрощенная идентификация клиента (физического лица) – это совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:
— с использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА);
— с использованием информации из системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

В целях выполнения упрощенной идентификации физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к ЕСИА и СМЭВ могут подключаться следующие профессиональные участники рынка ценных бумаг:
— брокеры (профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность);
— управляющие (профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность по управлению ценными бумагами)
— управляющие компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
Что такое ЕСИА

Государственная информационная система, обеспечивающая санкционированный доступ участников взаимодействия к персональным данным граждан, содержащимся на портале Госуслуг. Доступ к ЕСИА регламентирован Министерством связи, среди коммерческих организаций получать данные граждан из портала Госуслуг могут только определенные типы компаний, в том числе профессиональные участники рынка ценных бумаг.

После авторизации в ЕСИА (через Госуслуги) пользователю транслируется определенный уровень доверия, в соответствии с которым он получает доступ к определенным сервисам.

Что такое СМЭВ

Государственная информационная система, позволяющая участникам взаимодействия обмениваться данными для оказания услуг гражданам и организациям в электронном виде. Доступ к СМЭВ регламентирован еще жестче, с недавнего времени доступ к системе получили профучастники рынка ценных бумаг, для которых был создан единый сервис упрощенной идентификации (УПРИД) для выполнения требований 115-ФЗ.

После предоставления на сайте профучастника пользователем своих персональных данных, компания может отправить данные через сервис УПРИД в СМЭВ с целью проверки на валидность.
Немного статистики
За 2017 год профучастники рынка ценных бумаг привлекли через онлайн:
- более 40 000 новых клиентов
- более 8 млрд. рублей суммарных вложений
За последние годы заметно увеличилось количество открытых ИИС:
- 300 тысяч индивидуальных счетов открыто к концу 2017 г.
- одной из причин этому является удаленная идентификация
Нормативные документы
Извещение Минкомсвязи РФ от 1 декабря 2014

«О применении Единой системы идентификации и аутентификации с целью исполнения требований Федерального закона Российской Федерации от 5 мая 2014 г.
№110-ФЗ»
Протокол заседания подкомиссии Минсвязи РФ № 406пр от 14 октября 2015

«Протокол заседания Подкомиссии по использованию информационных технологий при предоставлении государственных и муниципальных услуг Правительственной комиссии по использованию информационных технологий для улучшения качества жизни и условий ведения предпринимательской деятельности»
Протокол заседания подкомиссии Минсвязи РФ № 476пр от 16 ноября 2016

«Протокол заседания Подкомиссии по использованию информационных технологий при предоставлении государственных и муниципальных услуг Правительственной комиссии по использованию информационных технологий для улучшения качества жизни и условий ведения предпринимательской деятельности»